あなた専用のオリジナルマネープランを作成

ファイナンシャルプランナーがあなたの夢や目標にあったオリジナルのマネープランをあなたと一緒に作り上げます


目標や不安に思っていることは人それぞれ違いますよね?

  ・老後の海外旅行をよりリッチにしたい
  ・住み替えのための頭金を準備したい
  ・年金で不足する生活費を補いたい

などなど人によってお金を貯めたい、増やしたい理由はそれぞれです。

しかし、金融機関はあなたの目的をしっかりと聞いてくれた上で金融商品を紹介してくれているでしょうか?そして、定期的、継続的なアドバイスをしてくれているでしょうか?

金融機関もビジネスですからお金になることをしなくてはいけないのは仕方がないかもしれませんが、そのビジネスによってあなたの目的が達成されないでもいいわけではありません。

お客さまから費用をいただいてマネープランを作成するファイナンシャルプランナーは、金融商品を販売して儲ける必要はありませんから、「売っていくら儲かるか」より、「お客さまのニーズにあった金融商品は何なのか?」を中心に考えます。

金融商品ありきでない、お客さまの夢や希望に沿ったマネープランを作成し、そのプランに合わせた金融商品はどんなものがあるかをわたしたちはご提案いたします。

事前無料相談実施中!

どんなサービスを受けることができるか?料金はいくらか?どんな雰囲気なのか?事前無料相談でご確認ください!

「相談をしてみたいけど、私に合わなかったらどうしよう」
「不安はあるけど、何を質問していいかもわからない」
「どんな相談にのってくれるのか確認したい」


という方は、まずは事前無料相談でサービスをご確認ください。

LBプランニングがご提供するサービスとあなたが求めているサービスが一致していることを確認していただいた上で、サービスをお申込みいただければOKです。
お申込みまでの費用は一切いただきません。

あんしんして事前無料相談にお越しください。

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一人一人のお客さまにマッチしたマネープランを

ファイナンシャルプランナーがお客さまひとりひとりのオリジナルマネープランを作成、サポート致します。


「お金がなかなか貯まらない」
「老後の生活費を準備したいけどまったく投資はわからない」
「住宅ローンもある中で老後の準備はできるの?」

お金を貯めたい、老後の為に準備しておきたい、という気持ちはみなさん同じです。しかし、人によって投資経験のある人ない人、これからお子さまの教育資金や住宅ローンを返さないといけな人、退職金がある人、ない人、老後まで期間が長い人、短い人、とそれぞれに状況も目標額も違っています。

投資の勉強会や金融機関に相談に行くと「この投資方法で運用しましょう」「この商品がオススメですよ」と売り手の事情でサービスを提供してきます。もちろん、そのサービスにマッチした人だけに提案していればいいのですが、実際はどうでしょうか?
多くの方は「私にあっているのかしら?」と思っているのではないかと思います。

LBプランニングは、金融機関に属さず、お客さまの夢や希望を一人一人お聞きしてその人の目標にあった金融商品や運用の仕方についてアドバイス、サポートを行っています。

資産運用だけでなく、家計の管理、節約、保険の見直し、住宅ローンの繰り上げ返済、教育資金準備など、さまざまな家計の中のお金に関してトータルでアドバイスを行っています。

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長期分散投資を基本にコツコツ投資

短期の相場に一喜一憂しない、「夢の実現」のための資産運用をサポートします。


お客さまの「夢の実現」が資産運用の目的です。
相場観や短期のトレンド、流行の投資スタイルなど、マネーゲームではなく、お客さまの目標や目的に合わせたリスクとリターンを考えた運用方針やポートフォリオをお客さまと一緒に作り上げます。

極端な話、お客さまの夢が預貯金だけで達成するのであれば、元本保証のない運用商品をお客さまが持つ必要がありません。また、まとまった資金があったとしてもいきなり積極運用商品を何百万円も投資することもオススメしません。
あくまでお客さまが実現したい夢やあんしんできるだけの資金を準備するために必要なリターンを考え、それに見合ったリスクを取るようにします。

「投資をギャンブルにしない」のがLBプランニングの考えです。
大きなリスクを取らずに目標を達成するには、長期分散投資しかありません。長い期間をかけて、いろいろな市場、資産に分散して投資をする、そして投資タイミングも何回にも分けて投資することでリスクを軽減します。

長期分散投資は決して大きなリターンを得ることが目的ではありません。あくまでも目標に合わせたリターンをなるべくリスクを小さく達成するための運用方法です。

コツコツと投資をしながら、毎日の生活では運用の事は考えない。一度プランを設定すれば、3ヶ月毎のチェック(モニタリング)と微修正(リバランス)で少しずつ、無理なく資産を増やしていく。

そんなコツコツ投資のサポートをLBプランニングは行っています。

まずは事前無料相談にお越しいただき、どんな不安があるのか、どんなサポートをしてくれるのかなどをご確認ください。


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メディア掲載

2012年 週刊ダイヤモンド

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2011年 書籍:退職金は、動かすな

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2010年 ファイナンシャルアドバイザー

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2010年1月から~現在継続中
大阪市信用金庫「せんだぎ」マネーコラム

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